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은퇴연금

은퇴 준비, 세금은 어떻게 달라질까요?

401(k), IRA, RMD까지 은퇴 계좌 세금을 한국어로 정리해요.

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푸른투어 한인여행사 Alisa Na CPAs & Advisors Edmonds, WA · 공인회계사
박현철 CPA/PFS Federal Way, WA · 회계사/세무사
심상준 부동산 WA · 비즈니스 / 커머셜 / 주택
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401(k) 조기 인출이 올바른 선택일까? 401(k)는 매달 일정 금액을 직장인과 고용주가 부담해 적립하는 은퇴 연금 계좌입니다. 적립금은 증시나 펀드등에 투자되며, 그에 따른 이익에는 과세가 유예되는 혜택이 부여됩니다. 그러나 59.5세 이전에 401(k)에서 적립금을 조기 인출할 경우 소득세와 벌금이 부과됩니다. 조기 인출이 증가한 이유는 세금과 벌금 부과라는 불이익에도 불구하고, 인플레이션의 장기화로 인한 물가 상승으로 생활비가 부족해졌기 때문입니다. 또한, 지난해 뉴욕 증시의 호황으로 […] 상속받은 개인 은퇴 계좌 ‘세금 폭탄’ 피하는 전략 상속받은 개인 은퇴 계좌(IRAs)는 상속인에게 금전적으로 큰 도움이 될 수 있지만, 세금 문제도 발생할 수 있습니다. 2020년부터 새로 생긴 “10년 규칙”에 따라, 대부분의 배우자가 아닌 상속인들은 10년 안에 이 계좌를 비워야 합니다. 이 규칙을 잘 관리하지 않으면 많은 세금을 내야 할 수 있습니다. 특히 대학 진학을 앞둔 학생들의 경우, 예상치 못한 상속금 때문에 장학금이나 보조금을 […] 이혼이나 별거 신청 시 알아야 할 중요한 세금 조언 이혼이나 별거의 과정을 겪는 것은 모든 부부에게 힘든 시간입니다. 재산 분할, 법적 절차 및 자녀 양육권 처리 사이에서 많은 사람들은 세금에 미치는 영향도 잊어버릴 수 있습니다. 특히 배우자 간의 의사소통이 두절된 경우 몇 가지 세금 관련 팁을 염두에 두면 IRS와의 실수를 피할 수 있습니다. 올바른 신고 상태 선택 – Choose the right filing status 대부분의 […] 사회 보장 연금을 받는 노인은 세금 보고를 해야 합니까? 일반적으로, IRS는 총 소득이 해당 신고 상태의 기준 공제(Standard Deduction)를 초과할 때 세금 신고를 요구합니다. 이러한 신고 규정은 사회보장 혜택을 받고 있는 노인들에게 여전히 적용됩니다. 그러나 사회 보장(Social Security)이 유일한 소득원이라면 세금 신고서를 제출할 필요가 없습니다. 사회보장연금은 연령에 상관없이 잠재적으로 세금이 부과될 수 있습니다. 70세 또는 기타 연령 이후에는 사회 보장이 더 이상 과세되지 않는다는 […] FSA, HSA, HRA 및 MSA의 의료비용 주의 국세청은 오늘 납세자와 보건 지출 계획 관리자에게 일반 건강 및 복지를 위한 개인 비용은 세법에 따라 의료비로 간주되지 않는다는 점을 상기시켰습니다. 이는 개인 비용이 health flexible spending arrangements, 건강 저축 계좌 (health savings accounts), 건강 상환 제도 또는 의료 저축 계좌에 따라 공제되거나 상환될 수 없음을 의미합니다. (FSAs, HSAs, HRAs and MSAs) 이러한 경고는 일부 […] 부모를 부양가족으로 세금 보고 하는 경우 귀하가 연로한 부모를 돌보고 있는 경우, 귀하의 부모가 귀하의 부양가족 자격을 얻게 되어 추가 세금 혜택을 받을 수 있습니다. 두 사람 모두 IRS 기준을 충족한다고 판단되면 세금 신고서에 부모를 부양가족으로 청구할 수 있습니다. Income Limitation – 소득 제한 귀하의 부모는 먼저 국세청이 귀하의 부양가족으로 청구하기 위해 정한 소득 요건을 충족해야 합니다. 부양가족 자격을 갖추려면, 귀하의 […]
나은숙 공인회계법인광고 회계사/세무사 · Edmonds 상담 문의 프로필